AML

エーエムエル（規制・コンプライアンス）

意味マネーロンダリングを防止する取り組み

AMLとは？

AML（Anti-Money Laundering）とは、マネーロンダリング（資金洗浄）を防止するための取り組みや規制を指します。マネーロンダリングとは、犯罪で得た資金を合法的な資金に見せかける行為で、金融システムの健全性を脅かします。AMLでは、顧客の本人確認（KYC）、取引のモニタリング、疑わしい取引の報告などの措置を講じます。近年では、AIを用いた不正取引の検知や、ブロックチェーンを用いた取引の追跡などの技術も活用されています。金融機関はAML規制の遵守が求められており、違反した場合には多額の制裁金や信用の失墜などのリスクがあります。AMLは、金融犯罪の防止と金融システムの安定性維持に重要な役割を果たしています。

AMLの具体的な使い方

「AIを活用したAMLソリューションを導入し、疑わしい取引を自動的に検知する。」

この例文は、AIを活用したAMLソリューションを導入し、疑わしい取引を自動的に検知することを示しています。大量の取引データをAIで分析することで、人手では見落としがちな不正なパターンを発見でき、マネーロンダリングのリスクを効果的に低減できます。

AMLに関するよくある質問

Q.AMLは銀行だけの問題ですか？

A.いいえ、AMLは銀行だけでなく、証券会社、保険会社、暗号資産取引所など、幅広い金融機関に適用されます。また、不動産業者や宝石商など、高額取引を扱う非金融業種にも AML 対策が求められています。

Q.個人のAML対策は必要ですか？

A.個人が直接 AML 対策を行う必要はありませんが、金融機関の AML 手続きに協力することが重要です。例えば、口座開設時の本人確認や、高額取引時の資金源の説明などに協力することが求められます。

Q.AMLとKYCの違いは何ですか？

A.AML（Anti-Money Laundering）は資金洗浄対策全般を指し、KYC（Know Your Customer）はその一部です。KYC は顧客の本人確認や実態把握を行うプロセスで、AML の重要な施策の一つです。AML には KYC の他に、取引モニタリングや疑わしい取引の報告なども含まれます。